Общие положения деятельности Росфинмониторинга

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.

Росфинмониторинг осуществляет свою деятельность:

• 1)непосредственно и (или) через свои территориальные органы;
• 2)во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и организациями. [1].

Миссия Росфинмониторинга: защита финансовой системы и экономики России от угроз отмывания денег, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Цель: снижение имеющихся рисков легализации (отмывания) денежных средств и иного имущества, полученного преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения

Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ДФО) является территориальным органом Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченным осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на территории Дальневосточного федерального округа.

Ведет свою деятельность данная служба с 23 сентября 2002 года.

Структура МРУ Росфинмониторинга по ДФО

На рисунке 1 представлена организационная структура МРУ Росфинмониторинга по ДФО

Рисунок 1- Организационная структура МРУ Росфинмониторинга по ДФО

Отдел финансовых расследований обеспечивает исполнение следующих задач:

• 1)осуществляет проверку представляемой в Управление информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю, путем направления запросов в органы государственной власти, органы местного самоуправления и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом;
• 2)проводит анализ поступающей информации, подготавливает заключения, справки, докладные записки, с выводами и предложениями о дальнейшем использовании материалов: о направлении их в правоохранительные органы или иные органы государственной власти, организации в установленном порядке;
• 3)обеспечивает исполнение запросов правоохранительных органов и проверку по информационным массивам Росфинмониторинга;
• 4)во взаимодействии с органами власти и правоохранительными органами осуществляет профилактические меры, направленные на предупреждения преступлений отмеченных в статьях 174 и 174.1 УК РФ;
• 5)осуществляет инициативный поиск по ресурсам Росфинмониторинга, проводит анализ получаемых сведений и информирует правоохранительные органы, а также органы власти о негативных тенденциях в экономике;
• 6)осуществляет мониторинг и анализ сообщений из средств массовой информации с целью получения сведений по приоритетным направлениям деятельности Росфинмониторинга для дальнейшей проверки;
• 7)организует и проводит проблемно-тематические исследования, обобщение и анализ поступающей из правоохранительных органов информации и проводит финансовые расследования в различных отраслях экономики, на основании полученных данных выявляет схемы и способы легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, в конкретных секторах экономики.

Основными задачами Отдела анализа и оценки рисков являются:

• 1)сбор, обработка и анализ информации и иных материалов в целях выявления и документирования фактов, содержащих достаточные основания, свидетельствующие о том, что операции, сделки связанны с легализацией доходов, полученных преступным путем;
• 2)проведение инициативного поиска по информационным ресурсам Росфинмониторинга, осуществление анализа полученных сведений, с целью выявления негативных тенденций, типовых схем и рисков, имеющих признаки связи с незаконными финансовыми операциями для последующей организации взаимодействия с правоохранительными и надзорными органами, направленного на выработку решений по минимизации рисков;
• 3)обеспечение на территории Дальневосточного федерального округа координации деятельности территориальных органов и федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
• 4)оценка эффективности окружной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, выработка и направление в органы власти субъектов ДФО, правоохранительные и надзорные органы предложений по повышению уровня эффективности.

Основными задачами Отдела надзорной деятельности и правового обеспечения являются:

• 1)осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмывании) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение норм установленных законном;
• 2)проведение проверочных мероприятий по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства по 115-ФЗ, в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля;
• 3)запрашивать документы, касающиеся установленной сферы деятельности у органов государственной власти субъектов Российской федерации, территориальных органов федеральных органов государственной власти, учреждений Центрального банка и органов местного самоуправления;
• 4) пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности;
• 5) применять меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущения и (или) ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражданами обязательных требований в установленной сфере деятельности;
• 6)ведение учета организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, так же согласует правила внутреннего контроля разработанных данными организациями;
• 7)обеспечивает своевременное и полное рассмотрение письменных обращений граждан, принятие по ним решений и направление заявителям ответов в установленный законодательством Российской Федерации срок.

Информационно аналитический отдел является, структурным подразделением МРУ Росфинмониторинга по ДФО, осуществляющим в установленном порядке ведение общего и секретного делопроизводства, ведение базы данных «Спецпроизводство» и организацию архива управления.

Отдел финансового обеспечения и кадровой работы – организует кадровую деятельность, финансово-хозяйственную деятельность, информационно- технологическую деятельность в Управлении. Оценить эффективность работы Управления в настоящее время возможно по статистическим данным, отраженным в различных источниках.

АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МРУ РОСФИНМОНИТОРИНГА ПО ДФО

Анализ контрольной (надзорной) деятельности МРУ Росфинмониторинга по ДФО

Контрольная и надзорная деятельность Межрегионального управления Росфинмониторинга по Дальневосточному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ДФО) играет ключевую роль в обеспечении финансовой безопасности региона. В следствии в ходе исследования будут рассмотрены ключевые показатели, характеризующие результаты деятельности управления, а также проведен анализ динамики этих показателей за последние годы.

Таблица 1

Статистическая информация о результатах контрольной (надзорной) деятельности МРУ Росфинмониторинга по ДФО

Показатель	Значение 2022	Значение 2023
Общее количество проведенных профилактических мероприятий	2528	2 198
Общее количество камеральных проверок соблюдения требований ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поднадзорными субъектами.	6	2
Общее количество проверок, по итогам проведения которых по фактам выявленных нарушений возбуждены дела об административных правонарушениях по ст.15.27 КоАП РФ	9	4
Общая сумма штрафов, наложенных и взысканных по вынесенным постановлениям о назначении административного наказания, тыс. руб	60	75

Анализ статистической информации о результатах контрольной (надзорной) деятельности МРУ Росфинмониторинга по ДФО за 2022 и 2023 годы показывает, что общее количество проведенных профилактических мероприятий сократилось, что может свидетельствовать о снижении активности или изменении подходов к проведению таких мероприятий.

Также наблюдается уменьшение числа камеральных проверок соблюдения требований ФЗ № 115-ФЗ с 6 в 2022 году до 2 в 2023 году, что может указывать на более эффективную профилактическую работу.

Количество проверок, по итогам которых возбуждены дела об административных правонарушениях по ст. 15.27 КоАП РФ, снизилось с 9 в 2022 году до 4 в 2023 году, что говорит о снижении числа выявленных нарушений либо об изменении методов работы с поднадзорными субъектами.

Несмотря на снижение числа возбуждаемых дел, общая сумма штрафов, наложенных и взысканных по вынесенным постановлениям, возросла с 60 тысяч рублей в 2022 году до 75 тысяч рублей в 2023 году, что может указывать на более серьезные нарушения, за которые налагаются более крупные штрафы.

 РИСКИ ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКОГО ОТДЕЛА РОСФИНМОНИТОРИНГА

Информационно-аналитический отдел Росфинмониторинга играет ключевую роль в обеспечении финансовой безопасности страны, однако он сталкивается с рядом значительных рисков. Один из главных рисков связан с киберугрозами и информационной безопасностью. Атаки на ИТ-инфраструктуру, такие как взлом систем и утечка данных, могут привести к потере конфиденциальной информации и нарушению работы отдела. Использование незащищенных каналов передачи данных также может стать причиной их перехвата и компрометации.

Ошибки и искажения в данных представляют собой еще один важный риск. Низкое качество данных, неполные или некорректные сведения могут привести к неправильным выводам и решениям. Человеческий фактор при вводе данных также может стать источником неточностей. Технические сбои, такие как сбои систем хранения и обработки данных, могут привести к утрате важных данных или задержкам в их обработке, а устаревшее или ненадежное оборудование может часто выходить из строя, снижая общую эффективность работы отдела.

Кадровые риски, включая недостаточную квалификацию сотрудников и высокую текучесть кадров, могут снизить качество аналитической работы и привести к потере накопленных знаний и опыта. Регуляторные и правовые риски также важны. Несоответствие законодательным и нормативным требованиям может повлечь юридические последствия, а быстрые изменения в законодательной базе требуют быстрой адаптации процессов и процедур отдела.

Операционные риски связаны с недостаточными финансовыми и материальными ресурсами, что может снизить эффективность работы отдела, а также с несогласованностью и неэффективностью внутренних процессов, что может привести к задержкам и ошибкам. Внешние факторы, такие как политическая и экономическая нестабильность, также представляют собой значительный риск. Экономические кризисы или политические изменения могут повлиять на деятельность отдела, а международные санкции могут ограничить доступ к необходимым данным и ресурсам.

Информационно-аналитический отдел Росфинмониторинга выполняет критически важные функции в обеспечении финансовой безопасности государства. Тем не менее, он сталкивается с многочисленными рисками, способными существенно снизить эффективность его работы. Для минимизации этих рисков требуется внедрение комплексных мер, направленных на повышение уровня безопасности и улучшение внутренней организации работы отдела.

Одним из основных направлений для снижения рисков является повышение уровня информационной безопасности. В условиях растущих киберугроз, отдел должен внедрить современные системы защиты, такие как системы обнаружения вторжений и шифрование данных. Кроме того, необходимо проводить регулярные тренинги по кибербезопасности для сотрудников, чтобы повысить их осведомленность о потенциальных угрозах и методах их предотвращения. Постоянный мониторинг и аудит систем информационной безопасности помогут своевременно выявлять и устранять уязвимости, что значительно снизит риск кибератак и утечек данных.

Для повышения качества данных, которыми оперирует отдел, следует внедрить строгие стандарты по обработке и хранению информации. Автоматизация процессов проверки и корректировки данных поможет снизить вероятность ошибок, связанных с человеческим фактором. Качественные данные являются основой для точного анализа и принятия обоснованных решений, поэтому их точность и полнота имеют первостепенное значение.

Техническая инфраструктура отдела также требует внимания. Регулярное обновление оборудования и внедрение систем резервного копирования и аварийного восстановления данных позволят минимизировать последствия технических сбоев. Надежное и современное оборудование обеспечит бесперебойную работу и повысит общую эффективность деятельности отдела.

Кадровые риски можно снизить за счет постоянного обучения и повышения квалификации сотрудников. Организация курсов и тренингов позволит поддерживать высокий профессиональный уровень персонала. Введение мотивационных программ поможет удержать ключевых сотрудников и снизить текучесть кадров, что является важным для сохранения накопленных знаний и опыта.

Соблюдение регуляторных и правовых требований – еще один важный аспект. Постоянный мониторинг изменений в законодательстве и оперативное внесение корректировок в внутренние регламенты и процедуры помогут избежать юридических рисков. Квалифицированная юридическая поддержка также необходима для обеспечения соответствия всем нормативным требованиям.

Наконец, управление внешними рисками требует постоянного мониторинга политической и экономической ситуации. Разработка и регулярное обновление планов действий на случай кризисных ситуаций, таких как международные санкции или экономические кризисы, помогут отделу быстро и эффективно реагировать на внешние угрозы.

Внедрение комплексных мер по снижению рисков информационно-аналитического отдела Росфинмониторинга позволит значительно повысить его надежность и эффективность. Это, в свою очередь, укрепит финансовую безопасность государства и повысит доверие к его финансовым институтам.